結論
- まとまった投資資金がある場合は一括
- まとまった投資資金がない場合は積立
- まとまった投資資金で一括投資後、積立投資がBEST
投資
投資をしようと思い立ち、投資する商品のリサーチも終わり、いざ購入！
となったとき
- 今持ってる資金を全て投入する一括投資
- 今持ってる資金を分割して投入する積立投資
どちらがいいのか迷うことがあるかと思います。
こういった場合、自分ならどうするかについて考えをまとめました。
同じ悩みを持つ方の参考になれば嬉しいです。
メリットデメリット
まずはそれぞれのメリットデメリットを見ていきます。
一括投資のメリット
- 素早く資産運用に回せる
- 将来成長していく相場では有利
- 手数料が安く済む場合がある
一括投資のデメリット
- 値下がりした時の損失が大きい
- 一時的な下降相場では不利
積立投資のメリット
- 時間分散効果が得られる(高値で買うリスクを回避)
- 一時的な下降相場で有利
積立投資のデメリット
- 運用期間が短くなる
- 将来成長していく相場では不利
- 手数料が高くなる場合がある
以上をまとめると
投資先が値上がりするか値下がりするかによって判断することが大事
といった感じでしょうか
ちょっと待って！
ただ、ここで思い出して欲しいことがあります。
自分の選択した投資手法は何だったか
です。
自分が考えているインデックス投資の場合
購入しているインデックス(株価指数)は将来成長していく
と考えて長期投資をしています。
つまり、自分の場合
一括投資をして複利効果を得る
これが結論になるかと思います。
まとめ
ここでは現在ある程度の資金があることを前提に考えてきました。
一括投資をお勧めする条件
- 現在まとまった投資資金がある
- 投資先が将来成長すると考えている
積立投資をお勧めする条件
- 現在まとまった投資資金がない
- 投資先が将来成長すると考えている
更に、自分のように長期投資を考えている場合は
- 今あるまとまったお金は一括投資
- その後は積立投資
もちろん理想と現実は異なります。
心理的に一括投資をすることにどうしても踏み切れない場合は
金額多めの積立投資
これももちろんありだと考えます。
今回の情報が皆様の投資判断の一助になれば幸いです。
